身處房價昂貴、收入停滯的時代，大家對財務前景都心中沒底。美國理財教育項目「財務手腕」（Financial Finesse）的創辦人戴維德森（Liz Davidson）卻保證能用通俗易懂的話語為大家指點迷津。
她在《你的理財顧問不告訴你這些》中提出以下忠告。首先，僱主提供最好的理財服務，要盡量享受低收費退休金帳戶、人壽保險、報銷孩子學費和保健費用等福利。第二，還清信用卡債務，節儉生活，但買房、做生意的貸款是「好債」。第三，調查理財顧問的資質、人品、收益，協議要雙方簽字留作證據，勿中「龐氏騙局」。第四，以往表現最好的基金往往是最糟的投資選擇，因為它們無法長期保持最高增長率。投資基金要選收費最低、買賣不頻繁的，平衡自己的投資時要買低拋高。第五，理財報告並不全面，還要想方設法省稅。第六，存下救急基金。第七，和伴侶商定理財計劃。只要確認短、中、長期目標，了解自己對風險的容忍度，不用顧問也能有效理財。在幾種情況下該找理財顧問。一是你需要另找投資途徑。二是突然獲得大筆錢財。三是牽涉到複雜的稅務或其他法律事務。
這些忠告是否靠譜待考。但要取得財務獨立、財務安全，最終還要靠自己正確的決定。
