自2008年金融海嘯後，監管機構對於金融市場間產品銷售及開戶都加緊監管，特別是在「認識你的客戶」(Kown Your Client)的原則上，金融機構都需要當面了解客戶及說明銷售產品的風險程度，並且要留底紀錄。然而，隨着科技的發展，網上銷售會更加方便，為了一方面滿足監管要求，同時亦要配合市場的發展。劉怡翔表示，現時部分銀行都設有自己的個人資料庫，用於處理KYC的程序，但並不是公開聯通的。因此，希望能統一市場的資料庫成為一個中央資料庫。
另外，對於綠色債券的方面，劉怡翔稱，目前在歐洲的發展較成熟，而在內地人民銀行亦出了有關發行綠色債券的標準，香港在發展綠色債券上，除了提供綠色項目讓投資者投資外，更主要是作為一個配對的角色，能夠令買賣方透過香港投資到合適的綠色債券。
