【大公報訊】據中新網報道：金店老闆明知大額購買金飾的買主可疑，卻為牟利繼續與犯罪分子做生意；三名被告人準備多張銀行卡接收電詐分子的資金，通過網絡平台和虛擬貨幣幫對方轉移資金……這些掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪應如何處置？

　　款式在所不問 多張銀行卡分散支付

　　8月25日，最高人民法院、最高人民檢察院共同發布《關於辦理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》，自8月26日起施行；同時，發布6個相關典型案例，其中兩個與電詐相關。在其中一個個案，被告人詹某某係廣東省饒平縣鑫某福珠寶店店主，店員向其匯報有人大額購買黃金首飾的行為明顯異常，可疑人員報一個購金總金額，由店員確定購買黃金首飾的數量，對款式在所不問，付款時一邊與他人手機交流，一邊按對方指示換用多張銀行卡分散刷卡支付。詹某某出於牟利目的，指使店員繼續向可疑人員出售黃金首飾。其還與可疑人員建立手機聯繫，並在2022年2月被公安機關明確告知他人購金款涉詐後仍繼續交易。2022年3月至4月，詹某某配合可疑人員完成交易，收到購金款共計600餘萬元，已查明均是電信詐騙犯罪所得，涉及91名詐騙被害人。至本案二審判決時，扣押在案的贓款及黃金首飾折合人民幣500餘萬元，上游犯罪被害人的絕大部分損失得以挽回。

　　最高人民法院方面介紹，《反洗錢法》明確規定從事規定金額以上貴金屬、寶石現貨交易的交易商屬於「特定非金融機構」，必須履行客戶身份識別、大額交易報告、可疑交易上報等義務。對此，司法工作人員要根據交易異常性、相關微信聊天記錄、證人證言、被告人供述及辯解等證據綜合審查判斷行為人是否明知是犯罪所得，依法懲治利用黃金交易實施的掩飾、隱瞞犯罪所得行為。