為了解跨境理財通的開戶流程，記者昨日親身到一間銀行的分行查詢。職員稱，若本身持有內地指定銀行戶口，該行辨理資格核實後，即可開立北向通匯款專戶，客戶再下載相關內地手機銀行程式並登入指定作為北向通投資專戶，即可將匯款專戶與投資專戶配對，但最終結果以收到內地相關銀行短訊通知為準。職員稱，短訊通知或需兩個工作日通知。
若客戶本身持有內地賬戶要開設跨境理財通戶口固然不難，但本身若未有內地銀行賬戶又該怎麼辦？銀行職員稱，若仍未開設內地銀行賬戶，可透過見證開戶開設內地戶口。客戶可於分行作見證開戶，預計10個工作日便會收到內地戶口的銀行卡，屆時再下載相關內地手機銀行程式並登入指定作為北向通投資專戶，同時等待短訊確認，即可買賣理財通產品。
要注意的是，客戶要持有香港身份證的香港居民，並接受銀行的評估為非容易受損客戶。若要見證開戶，開戶時除香港身份證外，並要帶回鄉證。
