【大公報訊】記者邵淑芬報道:康宏投資研究部表示,九月份環球市場大反彈,股票基金受惠而大幅上升,帶動強積金有良好表現,九月份單月人均賺3614元。截至9月27日,康宏MPF綜合指數按月升1.53%,報199.3點,創13個月以來新高。其中,股票指數按月升2.44%,報203.63點;債券指數微升0.03%,報156.37點。
總結第三季,康宏投資指,在環球金融市場大反擊下,股票基金大幅抽升,令康宏MPF股票指數本季大升14.7%,而康宏MPF綜合指數按季亦升9.4%。康宏MPF債券指數本季只上升0.7%,表現遠遠跑輸其他指數。
是次康宏MPF綜合指數及MPF股票指數分別是自強積金推出63個季度以來,按季計第四及第五大升幅。
同日,富達國際公布2016年「富達積金達人指數」調查,指數由去年的70.4點下降至今年的69.1點。指數主要量度強積金成員對強積金的基本認識、理解及投入程度。是次調查並發現,認為自己缺乏足夠知識,是成員不積極管理強積金的主因。
90後投資策略保守
富達積金達人指數乃依據約1000名年齡介乎20至65歲,月薪達7100元或以上的強積金成員的網上訪問數據而計算得出。今年,富達積金達人指數按年下降1.3點,主要是成員對強積金的基本認識度及投入度有所下跌。
富達國際香港退休金業務總監陸劍平表示,調查顯示約40%的強積金成員不清楚其強積金在過去12個月的投資表現,該數字較去年的16%顯著上升。
此外,調查並發現,80後及90後的強積金成員投資策略相對保守,80後投資於股票及混合型基金的比例僅51%,90後更僅得41%,遠低於其他年齡組別。
陸劍平指出,難以了解背後原因,但認為年輕人要認真檢視自己的強積金投資組合是否適合他們。至於「預設投資策略」(DIS)推出後的影響,他指仍要視乎推出後成員的反應,但可提供多一個選擇予成員。