圖：「美貸網」苦主曾來港控訴指谷卓恆涉詐騙/受訪者提供

　　「美貸網」爆煲前，有港人險被騙，揭發騙局。2014年7月，一名港人嘗試投資「美貸網」，意外發現資金被落入私人戶口，更被要求使用內地假身份證號碼來「投資」，於是報警及率先向傳媒揭發事件。後來，更有人發現「美貸網」借貸平台利用關聯企業「鼎和投資」自己擔保自己，被懷疑是騙局一場。當時「美貸網」職員聲稱公司被對手抹黑，「美貸網」未幾便爆煲。/大公報記者 李文威

　　「美貸網」平台供投資者存款，再於網上選擇項目投資，利息由10%-20%不等。當時，「美貸網」在網上自稱是「中國首家中小企業投／融資網絡服務平台」，完成投融資超過22億元，擁有超過94萬投資者。高息吸引下，一名港人在2014年7月初投資「美貸網」，但隨即發現「美貸網」集資是騙局，以化名「張子文」向內地傳媒投訴，亦幸保不失。

　　該名港人在「美貸網」開設帳戶外，通過網站上鏈接選擇「線下充值」，結果出現五個銀行卡帳號，均為谷卓恆妻子沈威。當時，該名港人存款十四萬元人民幣後，再按指引通知「美貸網」職員，被告知要通過所謂「驗證」才能投資項目。不過，職員告訴該名港人，香港居民身份證及回鄉證都不可通過「驗證」，竟指示港人隨便填寫一個內地身份證號碼，來通過所謂「驗證」。

向傳媒投訴後幸保不失

　　經過重重步驟，該名港人發現原先想投資的項目消失，更懷疑「投資」是騙局，於是要求「美貸網」退款。雖然「美貸網」職員在電話中爽快答應退款，但經過一段時間，該名港人仍未收到退款。擔心十四萬資金化為烏有下，該名港人前往深圳公安局報警及向內地傳媒投訴，懷疑資金落入私人戶口。幸運地，「美貸網」接受內地傳媒查詢後向該名港人發還款項，但扣除了千分之二手續費。

　　事件後，「美貸網」騙局亦獲內地傳媒注意，向「美貸網」查詢為何資金轉入沈威私人帳戶，結果發現答案模棱兩可。一名客戶服務部人員指，「美貸網」沒有公司帳號，「線下充值」只有五個銀行帳號，都屬於老闆沈威，資金再由工作人員處理。另一名聲稱是沈威助理的男子，則向記者表示沈威已經和「美貸網」沒有任何關係。而投資資金打入沈威個人帳戶的事，他則藉口電腦不在身邊，拒絕回應。內地媒體後來無法再聯絡該名男子。

　　隨後，有人發現「美貸網」平台部分投資項目由其關聯公司即「鼎和投資」提供擔保，違犯內地P2P監管部門設立的規例。當時「美貸網」狡辯指有敵對公司進行惡意抹黑，未幾「美貸網」卻於2014年11月爆煲。