1. 現金交易跨境匯兌
地下錢莊經營者與合作者商定好匯率、金額與交易地點後，接收客戶的人民幣現金，兌換為外幣支票，再由成員將支票帶到境外，提現並存入團夥外幣帳戶，再轉入客戶指定的外幣帳戶上。
2. 境內外資金池對敲
地下錢莊在境內外各有資金池，當境內有資金需要流出時，通知境外團夥成員按照約定匯率將相應數額的資金由其境外資金池轉入客戶指定帳戶，當有境外資金流入的時候，則由境內資金池劃撥。
3. 虛假貿易騙購外匯
通過境外註冊公司在境內開設帳戶，利用離岸帳戶約束少、管制鬆的特點，跨境轉移外匯；或者在境內外設空殼公司，虛構貿易背景將現金轉移境外。
（記者方俊明整理）
