圖：找換店牌照每兩年續期一次，區偉成預計今年四至五月是找換店續牌高峰期 大公報記者陳卓康攝

　　【大公報訊】記者陳卓康報道：找換店容易被不法分子利用作洗黑錢，香港海關過去五年檢控44間無牌找換店，有五間找換店因違反盡職審查規定而被起訴，最重一間被罰款12.6萬元。面對近年金融科技（Fintech）興起，有網上兌換公司，海關表示會在網上巡查，亦會巡查以秘書公司作商業登記的商店，至於「比特幣」等虛擬貨幣，由於不視作金錢，持牌找換店如兼營兌換比特幣，並不受海關監管。

　　深水埗無牌店被罰六萬

　　海關金錢服務監理科首席貿易管制主任區偉成接受訪問表示，條例生效至今，接獲16宗無牌找換店舉報，21宗是實地或網上巡查時發現。

　　罰款最重的案件是一家位於深水埗的金舖，因兼營兌換外幣未有領牌，被罰款六萬元，去年亦有無牌找換店董事被罰8000元，同時被取消董事資格12個月，公司法人六個月不可再申領牌照。

　　金融機構如接獲懷疑可疑交易，需向警方及海關聯合財富情報組舉報。全港現有約1290間找換店，區偉成指，相對銀行而言，找換店舉報的可疑交易個案並不多。區偉成形容，找換店較多違例的情況是戶口數目、股東變動或營業地址等變動時，未有向海關申請。

　　條例生效以來，海關就輕微個案發出109封警告信，一次點名譴責。該科每年抽查約160間找換店作合規視察，有10間於合規審查時被要求出示文件但表現不合作，被海關暫停牌照，停牌期最長的一間被停牌21日，兩間因從未回覆而被「釘牌」。

　　此外，有一家找換店的持牌人，海關調查時發現有600多宗交易沒保存紀錄，遂以違反盡職審查而提出起訴。持牌人被法庭判處200小時社會服務令，後來再被海關紀律處分，額外罰款2.1萬元。

　　比特幣近年是黑客勒索常用工具，亦常被利用作洗黑錢。區偉成稱，比特幣買賣不算是金錢服務，故不受海關金錢服務監理科的監管，正如印尼雜貨店如兼營兌換外幣，店內賣的「印尼蝦片」不屬監管範圍。但他表示，密切留意因應金融科技發展衍生的無牌找換或匯款服務，一直有進行網上巡查，即使網店的商業登記地址為秘書公司，亦會登門了解該公司的情況。