銀行客戶突然被註銷戶口，金融管理局總裁陳德霖去年10月31日曾在金管局網站內「匯思」中發表文章表示關注事件。
該篇題為「開戶難，維持戶口也難」的文章中，透露有市民收過銀行信件，要求回答長達十多頁問卷，包括寫明幾十年前第一份工作至今的入息及所有資產買賣資料，個別銀行措辭不太友善，時限又短，表明若未能及時回覆，戶口可能被凍結或取消，有老客戶對措施摸不着頭腦。
陳德霖認為銀行為甄別可疑戶口而要求某類客戶提供額外資料是難以避免，然而金管局卻注意到有銀行進行客戶盡職審查時，採用網眼過小的「魚網」，結果「大魚」、「魚仔」一網打盡。
所謂高風險客戶，包括工作性質有較高洗錢風險，如政府、政界、國際組織的高層人員等，但個別個案反映部分銀行審查時僵化地採用單一要求及程序，未能適當就客戶風險的高低採取與風險相稱措施，顯然達不到金管局「風險為本」原則的監管要求，不符合普及金融精神。
