銀行業大力打擊洗黑錢，懷疑再有小商戶不幸「中招」被無理取消戶口。有食店店東向《大公報》反映，指今年七月收到滙豐銀行信件，通知會於一個月後取消其於滙豐的所有戶口，店東對銀行既突然又粗暴的行動感到非常困擾，亦影響他透過戶口「出糧」給員工。銀行突取消中小企帳戶非新鮮事，有立法會議員透露，過往曾收到十多宗類似投訴，曾建議當局成立「企業客戶中央數據庫」，保障企業客戶免無辜被「取消」戶口。金管局表示，若有銀行無故結束客戶帳戶，會跟進處理。/大公報記者　方學明（文）　何嘉駿（圖）

　　「我八歲開始用滙豐，由最初『紅簿仔』儲蓄戶口開始，用咗三十幾年，直至八月被取消戶口前已經有個人、聯名、公司、股票、支票、信用卡等戶口，亦有保險箱，儲蓄戶口都不斷升級達到卓越理財，點知滙豐突然一封信話取消就取消，總之凡有我名嘅，一概冇得留低。」

　　經營食店現金流較多

　　在葵青區經營食店十多年的陳先生，提及被取消戶口時顯得深深不忿。「我唔止得滙豐一間銀行戶口，仲有中銀、渣打、大新等等，點解淨係得滙豐有事，其他冇事？」

　　陳先生坦言，由於小時候已在滙豐開戶，所以對滙豐特別有感情，但偏偏被取消戶口的亦是滙豐。「我知道銀行為咗打擊洗錢及反恐，會執行審查措施，過去我亦配合他們措施，但估唔到連我都『中招』。」原來，陳先生兩年前開始，已應銀行職員要求，每當存入為數約十多萬元的現金款項時，均會向職員言明款項的來源，職員亦清楚他是食店店東，現金流較多，所以對其每次入帳款項來源均沒有懷疑。「我開食店，收現金好正常，每做三、四日生意就將大約10萬蚊營業額現金存入銀行，但點會諗到存錢咁簡單一件事，竟然畀銀行以為我洗錢。」

　　今年七月，陳先生突然收到滙豐銀行通知，指覆核其戶口紀錄後，決定不繼續為他提供銀行服務，並限期註銷其所有戶口。信中沒有交代註銷戶口具體原因。陳先生收到信件大感詫異，曾致電及親身到銀行交涉，但換來的說法是「沒有原因」，註銷就是註銷。

　　「好似咬定我係洗錢咁」

　　「我覺得銀行好唔負責任，話取消就取消，冇解釋又唔調查，就連答辯機會都冇，而家好似一口咬定我係洗錢咁，有被屈感覺。」陳先生稱，曾經向銀行提出若懷疑他洗錢，可以報警，或到其食店調查現金來源，但提出的任何建議，銀行均不受理。

　　滙豐銀行發言人回覆《大公報》記者指，一直有跟客戶溝通，然而，不能評論個別個案。

　　事實上，類似陳先生個案時有發生，金管局2015年至今年9月底，合共收到293宗有關被銀行取消帳戶的投訴。

　　金管局發言人指，該局一向要求銀行公平待客，清楚解釋及遵守與客戶之間所訂的服務章則及條款，一般而言，銀行如要結束客戶帳戶，必須給予最少30天通知期，並與客戶充分溝通，可行情況下向客戶提供結束帳戶理由。若有銀行突然無故結束個別客戶的帳戶，該局必與銀行跟進個案。

　　銀行註銷客戶帳戶，大多涉及執行「客戶盡職審查措施」後或銀行根據章則及條款作出的決定；銀行需根據國際反洗錢、反恐怖分子資金籌集要求執行「客戶盡職審查措施」，並按需要覆核及更新現有客戶資料，以確保資料反映現況及其相關性。較早前金管局助理總裁戴敏娜透露，正調查八間銀行有沒有洗黑錢，預計明年打擊清洗黑錢的「財務行動特別組織」（FATF）到訪前，可完成部分或全部調查。