圖：警方檢獲大量銀行文件等證物，凍結多個集團成員銀行戶口共700萬元。

　　【大公報訊】記者王樺報道：疫情持續，政府推出「百分百擔保個人特惠貸款」計劃，紓緩中小企壓力，不過有不法分子利用偽造文件騙取貸款。警方繼去年破獲三宗相關詐騙案後，近日再發現兩個犯罪集團以虛假文件騙取貸款，包括偽造財務報表及強積金供款紀錄，向銀行提交共80次申請，涉及2.85億元貸款。警方調查後拘捕38人，包括集團主腦及骨幹成員，成功阻截逾一億元的申請。

　　偽造強積金供款紀錄

　　警方懷疑多間公司提交虛假銀行文件和財務報表，經調查後發現兩個詐騙集團以不同手法向多間銀行騙取特惠貸款，詐騙集團董事平均以兩至三間公司作出貸款申請，共提交80個申請。警方商業罪案調查科署理警司陸振中表示，詐騙集團以同一個銀行月結單為樣本，以電腦修圖更改賬戶號碼、公司名稱、日期及交易紀錄等，製造營業額在疫情期間大幅下跌的紀錄，以符合特惠貸款的申請資格，再加上虛假的強積金供款紀錄，訛稱以高薪聘請多名員工，令貸款額達至最高的金額。

　　另一詐騙集團提交由申請人自我核實的財務報表，並配以虛假強積金供款紀錄作出申請。警方對比大量供款紀錄後，發現相關成員同時受聘於多間公司，其中一名被捕者更聲稱同時受僱於22間公司，兼為三間公司的貸款申請人，半年間的總薪金收入共約121萬港元。當貸款存入集團戶口後，會在短時間內轉到集團成員的私人戶口或以現金方式提走，部分公司更在貸款獲批後馬上轉手或停運。

　　警方本月9至17日展開行動，拘捕22男16女（27至74歲），涉嫌「串謀詐騙」罪，包括集團主腦、骨幹成員、被詐騙集團教唆使用虛假資料及文件向銀行申請貸款者，以及虛報同時受僱於多間公司的傀儡員工。行動中搜查逾90處地方，包括53間涉案公司、私人住宅及辦公室，檢獲有關公司和員工紀錄、銀行文件等證物，凍結多個集團成員銀行戶口共700萬元，並就其名下共值3700萬元的物業進行財富調查，考慮申請凍結或充公相關資產。