儘管家族信託和家族辦公室在近年興起，但財富傳承並非新概念。上駿國際董事總經理梁穎雯表示，創業者大多希望財富能世代相傳，因此需要一個有效的架構，將資產更穩定地交付給後代，相信立足於現代法律機制的家辦有助達成該目標。

　　梁穎雯指出，中國家辦需要將華人文化特點納入考量，傳承安排有獨特之處，因此無法完全參考海外家族的傳承經驗，同時在家族企業交棒的過程中，各行各業就權力平衡、運營順暢、發展業務等問題有不同考量，沒有標準答案可言。

　　對於家辦的財富管理功能而言，家族信託可謂標準架構。

　　了解家庭情況 分析資產組合

　　梁穎雯分析稱，若企業創始人希望在香港成立信託，信託公司首先會了解對方家族架構，例如子女數量、持有護照情況、受益人等基本信息，了解後就可以納入信託的資產組合，如股票、債券、私募基金等，專業人士需要針對這些資產的類別及所在地進行全面規劃，最後為委託人草擬一份意願書，了解對方希望如何分配資產，上述流程走完後家族信託便正式成立。

　　不過，內地人士初來乍到，如何選擇可靠的信託公司呢？梁穎雯認為，與私人銀行類似，客戶很難去選擇陌生的信託公司，往往需要可靠的第三方介紹（包括有公信力的傳媒），建立信任關係，從而實現「因信而託」。若在港缺乏人脈，亦可通過政府機構、商會等相對可靠的來源獲取信息。