對於有犯罪集團利用虛擬銀行傀儡戶口作洗黑錢用途，金融界立法會議員表示，目前本港對虛擬銀行的監管要求與傳統銀行無異，唯獨是開戶手續相對簡易，令不法之徒更容易誘使他人提供戶口。
陳振英解釋，由於虛擬銀行開戶口毋須露面，只需以手機應用程式拍攝身份證上傳，再進行人面識別確定本人身份即可，開戶過程簡單迅速，加上不設最低存款要求等特點，估計不法之徒「取易不取難」，棄傳統銀行改用虛擬銀行來建立傀儡戶口。
他說：「在傳統銀行開戶口，一般需要與銀行職員面對面、填問卷，亦會問人開戶口的用途。不法之徒或傀儡戶口持有人或會因心虛而露出端倪，銀行職員一旦察覺有懷疑即可上報，而虛擬銀行就免除了這一點。」
陳振英指出，雖然虛擬銀行的便利性遭犯罪集團利用，但其實其監管政策同傳統銀行一樣嚴謹，例如監察戶口有沒有頻繁往來或不尋常交易等，即使傳統銀行也趨向科技化。因此，在這一大勢下，市民須提供警覺，政府及金融機構亦應加強不能借出戶口等的宣傳。
\大公報記者葉浩源
